Τράπεζα της Ελλάδος: Αθώες οι τράπεζες για τα 250εκ. στον Όμιλο Καρούζου.Φταίει το “Κλίμα της εποχής”!!!

Αποκάλυψη  DirectNews.gr:

Provopoulos Karouzos

Τη δικαστική απορρύπανση των τραπεζικών στελεχών που εμπλέκονται στο μεγάλο σκάνδαλο των θαλασσοδανείων ύψους περίπου… 250 εκατομμυρίων ευρώ (την περίοδο 2003-2010) προς τις εταιρείες του προφυλακισμένου επιχειρηματία Γιάννη Καρούζου, επιχειρεί ο διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιώργος Προβόπουλος.

Συγκεκριμένα, στο απόρρητο πόρισμα το οποίο διαβίβασε στις 21-2-2014 η ΤτΕ προς τον ανακριτή διαφθοράς Γ. Ανδρεάδη, ο οποίος χειρίζεται τις σχετικές δικογραφίες, αναφέρεται ότι οι τραπεζίτες που εμπλέκονται στην υπόθεση έκαναν απλώς… κάποιες «παρεκκλίσεις» με βάση τις ιδιαιτερότητες του κλάδου real estate! Και τούτο παρά το γεγονός ότι οι εταιρείες του Καρούζου τέθηκαν με την υπ’ αριθμ. 1021/1-11-2010 απόφαση το Πολυμελούς Πρωτοδικείου Αθήνας υπό καθεστώς πτώχευσης.

Υπενθυμίζεται ότι βασικοί κατηγορούμενοι για απιστία σε βαθμό κακουργήματος είναι υψηλόβαθμα στελέχη της Τράπεζας Πειραιώς της Εμπορικής Τράπεζας, της Attika Bank και της Millenium.

Ωστόσο λίγο πριν κληθούν να απολογηθούν στάλθηκε στον αρμόδιο ανακριτή το πόρισμα της Διεύθυνσης Εποπτείας του Τραπεζικού Συστήματος της ΤτΕ το οποίο ουσιαστικά αποσκοπεί στην απεμπλοκή των κατηγορουμένων από κάθε ποινική ευθύνη!

Ειδικότερα, σύμφωνα με έγκυρες πληροφορίες του directnews.gr, στη σελίδα 6 του πορίσματος αναφέρεται χαρακτηριστικά: «Από την επεξεργασία των προσκομισθέντων στοιχείων προέκυψε ότι κατά την έγκριση των πιστοδοτήσεων προς τον Όμιλο Καρούζου υπήρξαν ορισμένες παρεκκλίσεις στην εφαρμογή των πιστοδοτικών διαδικασιών… Εν τούτοις υπογραμμίζεται ότι τυχόν παρεκκλίσεις από την πιστοδοτική πολιτική του εκάστοτε ιδρύματος είναι επιτρεπτές με την προϋπόθεση ότι έχουν καταγραφεί και εγκριθεί από τα αρμόδια όργανα».

Σε άλλο σημείο και πάντα προς την κατεύθυνση απαλλαγής των κατηγορουμένων το ίδιο πόρισμα αναφέρει (σελίδα 8): «Στο σημείο αυτό κρίνεται σκόπιμο να επισημανθεί ότι οι οικονομικές καταστάσεις των εταιρειών που δραστηριοποιούνται στην αγορά, κατασκευή και εκμετάλλευση ακινήτων εμφανίζουν ορισμένες ιδιαιτερότητες, γεγονός που χαρακτηρίζει τις νεοϊδρυθείσες εταιρείες, οι οποίες δεν διαθέτουν ιστορικά στοιχεία και συστήνονται αποκλειστικά για την υλοποίηση μεμονωμένων επιχειρηματικών έργων. Οι νεοσυσταθείσες εταιρείες του Ομίλου Καρούζου ιδρύθηκαν κατά βάση με το ελάχιστο μετοχικό κεφάλαιο (€ 60χιλ.) και άντλησαν υψηλό δανεισμό για την χρηματοδότηση επενδύσεων. Επιπρόσθετα παρατηρήθηκαν υψηλά υπόλοιπα σε λογαριασμούς “Χρεώστες ή Πιστωτές διάφοροι”, “Διαθέσιμα” και “Ακινητοποιήσεις υπό εκτέλεση”».

Έμπειρος και φερέγγυος ο Καρούζος!

Το πόρισμα της ΤτΕ αναγκάζεται να διαπιστώσει με βάση τα στοιχεία πως τα δάνεια προς τις εταιρείες του Καρούζου «αξιολογήθηκαν κατά την έγκρισή τους κυρίως από μέσου έως υψηλού κινδύνου, το οποίο αντιστοιχεί σε χαμηλή έως αυξημένη πιθανότητα αθέτησης υποχρεώσεων. Παρότι οι εν λόγω διαβαθμίσεις συνιστούν διατήρηση ή και περιορισμό μιας πιστοδοτικής συνεργασίας, οι όμιλοι τραπεζών προέβησαν σε σημαντικό αριθμό νέων εγκρίσεων».

Στη συνέχεια ωστόσο έρχεται να δικαιολογήσει τα θαλασσοδάνεια ύψους εκατομμυρίων ευρώ υποστηρίζοντας: «Ο λόγος ήταν ότι σημαντικό ρόλο στις εγκριτικές αποφάσεις διαδραμάτισε η εμπειρία και η γνώση του αντικειμένου από τον φορέα, καθώς και η λήψη καλυμμάτων – εξασφαλίσεων υψηλής διασφαλιστικής αξίας. Επισημαίνεται η προαναφερθείσα ιδιαιτερότητα του κλάδου real estate και η διαφορετικότητα των συνθηκών στον τραπεζικό κλάδο κατά την υπό εξέταση χρονική περίοδο, δεδομένου ότι τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ακολουθούσαν εν γένει επεκτατική πιστωτική πολιτική»…

Το εκπληκτικότερο όλων είναι ότι ενώ η Τράπεζα της Ελλάδος προκειμένου να δικαιολογήσει τα αδικαιολόγητα αναφέρεται συνεχώς στο πόρισμά της στις… ιδιαιτερότητες του κατασκευαστικού κλάδου και στο κλίμα της εποχής, προσθέτει ότι το αρμόδιο κλιμάκιο ελέγχου «δεν προβαίνει σε αξιολόγηση της κρίσης των κατηγορουμένων στελεχών και της ορθότητας των πιστοδοτικών αποφάσεων» προς τον Όμιλο Καρούζου!!!

Για την ιστορία σημειώνουμε ότι όταν η Εμπορική Τράπεζα χορηγούσε αφειδώς δάνεια στον Καρούζο διοικητής της ήταν ο σημερινός διοικητής της ΤτΕ, Γιώργος Προβόπουλος.

Στη συνέχεια μάλιστα διετέλεσε και αντιπρόεδρος της Τράπεζας Πειραιώς, στελέχη της οποίας είναι σήμερα κατηγορούμενα για τα περίφημα δάνεια του Καρούζου.

Γίνεται λοιπόν εύκολα αντιληπτό γιατί με το πόρισμα της ΤτΕ επιχειρείται η ποινική απαλλαγή όλων των εμπλεκομένων από το κακουργηματικό αδίκημα της απιστίας. Και ήδη το πρώτο βήμα φαίνεται να έχει γίνει αφού όσοι κατηγορούμενοι τραπεζίτες έχουν απολογηθεί για την υπόθεση αυτή, αφέθηκαν ελεύθεροι χωρίς να τους επιβληθεί κανένας περιοριστικός όρος

Πηγή

Advertisements

Νέα δάνεια από “συστημικές” τράπεζες προς Ψυχάρη – Μπόμπολα

της Άγγελας Νταρζανου (“Αυγή της Κυριακής”)

Νέο δάνειο διάσωσης ετοιμάζονται να πάρουν ο Σταύρος Ψυχάρης για λογαριασμό του ΔΟΛ και η οικογένεια Μπόμπολα για λογαριασμό της «Πήγασος», προκειμένου να πάρουν ανάσα ζωής και να απεγκλωβιστούν για το επόμενο διάστημα από συσσωρευμένα χρέη ύψους εκατοντάδων εκατομμυρίων ευρώ.

Το σενάριο «συνολική λύση» για τη διάσωση των καθεστωτικών ΜΜΕ φαίνεται ότι προχωρεί ελέω επιτρόπων και Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας, σε μια πολιτική συγκυρία που η στήριξη των ΜΜΕ στην καταρρέουσα κυβέρνηση είναι περισσότερο πολύτιμη από ποτέ.

Σύμφωνα με ασφαλείς πληροφορίες, τόσο ο ΔΟΛ όσο και ο Πήγασος πήραν το πράσινο φως από..  τις επιτροπές πιστώσεων των συστημικών τραπεζών, έτσι ώστε να εκταμιεύσουν νέα δάνεια και να αναχρηματοδοτή σουν παλαιότερα.

Για τον ΔΟΛ, μετά το ok των επιτροπών πιστώσεων της Εθνικής Τράπεζας, της Alpha Bank, της Τράπεζας Πειραιώς και της Eurobank, αναμένεται η έγκριση κοινοπρακτικού δανείου, ύψους 98 εκατομμυρίων ευρώ, 10ετούς διάρκειας και περίοδο χάριτος για την πρώτη διετία. Από αυτά, τα 83 εκατ. θα χρησιμοποιηθούν για την αναχρηματοδότηση παλαιών δανείων, ενώ τα 15 εκατ. θα αποτελέσουν νέα ρευστότητα για την εταιρεία.

Επιπλέον, σύμφωνα με τις ίδιες πληροφορίες, ατομικό δάνειο του κ. Στ. Ψυχάρη από την Alpha Bank, ύψους 57 εκατ. ευρώ, μετατρέπεται σε εταιρικό, ενώ για τον ίδιο τον κύριο μέτοχο του ΔΟΛ εγκρίνεται νέο προσωπικό δάνειο, ύψους 8 εκατ. ευρώ. Με τον τρόπο αυτό, συνολικά η ρευστότητα για τον ΔΟΛ αναμένεται να αγγίξει τα 23 εκατ. ευρώ.

Την ίδια ώρα, ο ΔΟΛ έχει αρνητική θέση στα ίδια κεφάλαια, κατά 71 εκατ. ευρώ, ενώ οι συνολικές του υποχρεώσεις στο 9μηνο του 2013 ανέρχονταν σε 216 εκατ. ευρώ. Από αυτά, τα 105 εκατ. αποτελούν βραχυπρόθεσμες υποχρεώσεις, οι οποίες αναχρηματοδοτούνται. Οι ζημιές του το 2013 αναμένεται να έχουν ξεπεράσει τα 22 εκατ. ευρώ.

Για την εταιρεία «Πήγασος» του ομίλου Μπόμπολα ανανεώθηκε ομολογιακό δάνειο από την Εθνική Τράπεζα, ύψους 20 εκατ. ευρώ, το οποίο έληγε στις 31.12.2013. Με τον τρόπο αυτό ενισχύεται η ρευστότητα της εταιρείας, της οποίας οι συνολικές υποχρεώσεις υπερβαίνουν τα 223 εκατ. ευρώ, ενώ οι ζημιές της το 2013 αναμένεται να ξεπεράσουν τα 22 εκατ.

Πηγή

Δημοσίευμα – φωτιά των New York Times για Προβόπουλο

Εκτενές ρεπορτάζ για την εμπλοκή του διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος, Γιώργου Προβόπουλου στο σκάνδαλο της Proton Bank… δημοσιεύουν οι New York Times.

Η εφημερίδα αναφέρεται στο πόρισμα του εισαγγελέα Καλούδη και στην πιθανότητα σύνταξης κατηγορητηρίου σε βάρος του διοικητή της ΤτΕ.

Ακόμα, φιλοξενεί συνέντευξη του ίδιου, στην οποία παρουσιάζει τη συμφωνία της Proton με την Τράπεζα Πειραιώς ως αναγκαίο ρίσκο, ενώ παρουσιάζει τους ισχυρισμούς του προσωρινά κρατούμενου, σήμερα, επιχειρηματία Λαυρέντη Λαυρεντιάδη για το ρόλο του κεντρικού τραπεζίτη στην υπόθεση.

Ακολουθεί ολόκληρο το δημοσίευμα των NYT, σε μετάφραση του directNEWS.gr:

«Σε μια εποχή που οι κεντρικοί τραπεζίτες, όπως ο Μπεν Μπερνάνκι, κυριαρχούν στην παγκόσμια οικονομική σκηνή, λίγοι κατέχουν τόση δύναμη στο εσωτερικό της χώρας τους, όση ο Γεώργιος Α. Προβόπουλος, ο Διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδας, ο οποίος έχει διαδραματίσει καίριο ρόλο στο να αποφύγει η Ελλάδα την πτώχευση και να παραμείνει στη ζώνη του ευρώ.

Τώρα, όμως, ο κ. Προβόπουλος είναι αντιμέτωπος με μία από τις μεγαλύτερες προκλήσεις της ταραχώδους βασιλείας του: μια έρευνα σχετικά με το αν καταχράστηκε τη θέση του, εγκρίνοντας μια τραπεζική συμφωνία, με εμπλεκόμενο τον πρώην εργοδότη του και επιχειρηματικού μεγιστάνα, που κατηγορήθηκε στη συνέχεια για υπεξαίρεση και απάτη.

Σε ένα εμπιστευτικό πόρισμα που εκδόθηκε τον περασμένο Μάιο, ένας ανώτερος Έλληνας εισαγγελέας, έλεγε ότι ο κ. Προβόπουλος ενέκρινε την €71.000.000 ευρώ (96 εκ. δολ.) συμφωνία, παρά τις προειδοποιήσεις από το προσωπικό του, σχετικά με τα οικονομικά του αγοραστή. Το πόρισμα, μέρη του οποίου εξετάστηκαν από τους New York Times, δίνει μια εικόνα για το πεδίο της έρευνας, για την οποία ελάχιστα έχουν προηγουμένως αποκαλυφθεί.

Δεν υπάρχουν ενδείξεις ότι ο κ. Προβόπουλος ωφελήθηκε προσωπικά από τη συναλλαγή, η οποία τελικά εγκρίθηκε. Ο ρόλος του όμως – και το ενδεχόμενο, όσο απομακρυσμένο κι αν είναι, ότι θα μπορούσε να αντιμετωπίσει ποινικές διώξεις – θα μπορούσε να έχει επιπτώσεις πέρα από την Ελλάδα. Άλλες χώρες της ζώνης του ευρώ έχουν επενδύσει περισσότερα από 40 δισ. ευρώ για να καλύψουν το ελληνικό τραπεζικό σύστημα. Κατά τη διαδικασία αυτή, πίεσαν την Αθήνα να καθαρίσει τη διαφθορά και τον παρεοκρατικό καπιταλισμό που είναι η ρίζα των προβλημάτων της χώρας.

Σύμφωνα με το πόρισμα, ο κ. Προβόπουλος επέτρεψε στον επιχειρηματία, Λαυρέντη Λαυρεντιάδη, να συνάψει μια συμφωνία με τον πρώην εργοδότη του κ. Προβόπουλου, την Τράπεζα Πειραιώς, σε απέραντα διογκωμένη τιμή. Η πράξη αυτή επέτρεψε στον κ. Λαυρεντιάδη να αποκτήσει τον έλεγχο μιας άλλης τράπεζας, της Proton, και, στην πορεία, να ωφελήσει την Πειραιώς, η οποία παράπαιε.

Ο φάκελος παραθέτει μια σειρά από κόκκινα σημεία που οι εποπτικές αρχές τραπεζών έθεσαν για τον κ. Λαυρεντιάδη, όπως το υπερβολικό χρέος και τις υποψίες για ξέπλυμα παράνομου χρήματος. Τον περασμένο Δεκέμβριο, είχε κατηγορηθεί για υπεξαίρεση από την Proton, προκειμένου να στηρίξει άλλα συμφέροντα του. Κρατείται στη φυλακή εν αναμονή της δίκης του και έχει αρνηθεί τις κατηγορίες.

Η Proton Bank χρειάστηκε να διασωθεί από την ελληνική κυβέρνηση, με κόστος 1,3 δισ. ευρώ.

Ο αντεισαγγελέας τότε, Γιώργος Καλούδης, υπογράμμιζε στο πόρισμά του, ότι υπάρχουν αρκετά ερωτήματα σχετικά με την συναλλαγή, που δικαιολογούν την περαιτέρω διερεύνηση του χειρισμού της υπόθεσης από την κεντρική τράπεζα. Ο κ. Καλούδης, ο οποίος δεν είναι πλέον στη θέση του, αρνήθηκε να σχολιάσει.

Ο κ. Προβόπουλος, σε μια συνέντευξη, είπε ότι όλες οι ενέργειές του στόχευαν στην πρόληψη της κατάρρευσης του ελληνικού χρηματοπιστωτικού συστήματος και ότι το διοικητικό συμβούλιο της κεντρικής τράπεζας ενέκρινε ομόφωνα την συμφωνία της Proton. Πρόσθεσε ότι ο κ. Λαυρεντιάδης είχε μια 20ετή πορεία ως επιτυχημένος επιχειρηματίας και είχε υποσχεθεί να κάνει την τράπεζα ένα πιο συντηρητικό ίδρυμα.

“Ήταν έτοιμος να εισφέρει πρόσθετα κεφάλαια στην τράπεζα και ικανοποιούσε όλες τις τυπικές και νομικές απαιτήσεις”, είπε ο κ. Προβόπουλος. Επεσήμανε ότι ο κ. Λαυρεντιάδης τελικά συνελήφθη και διώχθηκε με βάση στοιχεία που παρείχε η κεντρική τράπεζα.

Η αμφισβήτηση του κ. Προβόπουλου και της διάσωσης των ελληνικών τραπεζών, απηχεί τη λαϊκή δυσαρέσκεια για τις χρηματοδοτούμενες από τους φορολογούμενους διασώσεις των μεγάλων αμερικανικών τραπεζών κατά τη διάρκεια της χρηματοπιστωτικής κρίσης που ξεκίνησε το 2008. Πριν από πέντε χρόνια, ο Henry M. Paulson Jr, ο πρώην επικεφαλής της Goldman Sachs, ο οποίος ήταν τότε υπουργός Οικονομικών, και άλλοι με δεσμούς με την Wall Street, ενορχήστρωσαν τις διασώσεις, προκαλώντας τη δημόσια κατακραυγή.

Στην Ελλάδα, ο κ. Προβόπουλος επίσπευσε μια σειρά συμφωνιών που μεταμόρφωσαν την Τράπεζα Πειραιώς, όπου είχε διατελέσει αντιπρόεδρος πριν από την ένταξή του στην κεντρική τράπεζα, στην πιο ισχυρή τράπεζα του έθνους. Το νομικό έπος είναι επίσης ένα ορατό σημάδι μιας παρασκηνιακής πάλης για εξουσία, μεταξύ του κ. Προβόπουλου και της κυβέρνησης του πρωθυπουργού Αντώνη Σαμαρά, για τον έλεγχο των τραπεζών της χώρας, που για δεκαετίες υπήρξαν πηγή υποστήριξης και επιρροής στην Ελλάδα.

Το αν οι εισαγγελείς θα διώξουν επισήμως τον κ. Προβόπουλος είναι ασαφές. Οι δικηγόροι του κ. Λαυρεντιάδη έχουν υποστηρίξει ότι η υπόθεση του πελάτη τους και του κ. Προβόπουλου, πρέπει να διερευνηθούν από κοινού, όπως ο κ. Καλούδης προτείνει στην έκθεσή του.

Υποστηρικτές του διοικητή λένε ότι η έρευνα είναι πολιτικά υποκινούμενη και αβάσιμη, μια προσπάθεια καταδίωξης του κ. Προβόπουλου, έτσι ώστε η σε μεγάλο βαθμό αναξιόπιστη πολιτική τάξη να μπορέσει να επαναβεβαιώσει τον εαυτό της. Αλλά, οι επικριτές του κ. Γ. Προβόπουλου υποστηρίζουν ότι η στρατηγική που ακολουθήθηκε στην συμφωνία της Proton – που περιγράφεται ως μια σειρά από παρασκηνιακοί ελιγμοί που ωφέλησαν τον Μιχάλη Γ. Σάλλα, τον αυταρχικό πρόεδρο της Τράπεζας Πειραιώς – εφαρμόστηκε επανειλημμένα, πιο πρόσφατα, όταν η Πειραιώς αγόρασε τις ελληνικές επιχειρήσεις τριών κυπριακών τραπεζών τον περασμένο Μάρτιο, σε τιμή κατακύρωσης €524.000.000, και λίγους μήνες αργότερα αποκόμισε κέρδος €3.500.000.000 για τη συναλλαγή.

“Η θέση του διοικητή έχει γίνει πολύ ισχυρή, και δεν νομίζω ότι έχει υποβληθεί σε ουσιαστική εξέταση”, δήλωσε ο Παύλος Ελευθεριάδης, καθηγητής νομικής στο Πανεπιστήμιο της Οξφόρδης, ο οποίος έχει επικρίνει τον τρόπο με τον οποίο ειδικές ομάδες συμφερόντων στην Ελλάδα έχουν επεκτείνει την επιρροή και τη δύναμή τους τα τελευταία χρόνια. “Υπήρχε η θεαματική αποτυχία της Proton, και υπάρχουν ερωτήματα σχετικά με τη συμφωνία της Πειραιώς στην Κύπρο. Χρειαζόμαστε ριζική μεταρρύθμιση όλων των θεσμικών μας οργάνων – Συμπεριλαμβανομένης και της Τράπεζας της Ελλάδας”.

Δεν είναι δύσκολο να καταλάβει κανείς γιατί ο κ. Προβόπουλος έχει γίνει στόχος επικρίσεων. Έχει κάνει ελάχιστα για να αποκρύψει την χαμηλή εκτίμησή του για το πολιτικό κατεστημένο, επικρίνοντας ανοιχτά τις δημοσιονομικές πολιτικές του και ιδιωτικά τόσο το συντηρητικό κόμμα της Νέας Δημοκρατίας όσο και το αριστερής κλίσης ΠΑΣΟΚ, επειδή δεν επιτίθενται στα οικονομικά προβλήματα της Ελλάδας με περισσότερη δύναμη και ταχύτητα.

“Δεν είμαι σε αυτή τη δουλειά για να ευχαριστήσω τους πολιτικούς”, δήλωσε ο κ. Προβόπουλος, 63 ετών, σε συνέντευξή του στο ευρύχωρο γραφείο του. “Δεν είμαι απλά ένας απλός πολίτης. Έχω πολύ μεγαλύτερες ευθύνες. Οι ενέργειές μου θα κριθούν στο μέλλον, αφού η σκόνη θα έχει κατακαθίσει και οι άνθρωποι είναι σε καλύτερη θέση να εκτιμήσουν τα αποτελέσματα”.

Η ανώτερη θέση του στο διοικητικό συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, η οποία, μαζί με το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο και την Ευρωπαϊκή Επιτροπή, επεδίωξαν ένα βάναυσο καθεστώς λιτότητας για την Ελλάδα, έχει τροφοδοτήσει τις υποψίες ότι προσομοιάζει πιο στενά στους τεχνοκράτες των Βρυξελλών και της Φρανκφούρτης από όσο στον πολιορκούμενο ελληνικό λαό.

Και ο ίδιος αμφισβήτησε εμμέσως την εξουσία του κ. Σαμαρά, ο οποίος έγινε πρωθυπουργός το 2012 και ο οποίος ανέμενε ότι ο ρόλος του τραπεζικού εκλέκτορα θα προοριζόταν για τον πρωθυπουργό, όπως ήταν το έθιμο στην Ελλάδα.

Για δεκαετίες, η πολιτική επιρροή σε αυτή τη χώρα είναι σε άμεση συνάρτηση με την ικανότητα ενός πολιτικού να δανείζεται και να ξοδεύει, με τις τοπικές τράπεζες, κύριοι αγοραστές των ομολόγων του Ελληνικού Δημοσίου, να ενεργούν ως πρωταρχικοί διαμεσολαβητές. Υπό ένα καθεστώς λιτότητας, μια τέτοια προσέγγιση δεν είναι πλέον δυνατή. Και καθώς οι κυβερνήσεις έρχονται και παρέρχονται – μέχρι σήμερα, ο κ. Προβόπουλος έχει επιβιώσει πέντε πρωθυπουργών και επτά υπουργών οικονομικών – η δύναμη του διοικητής της Τράπεζας της Ελλάδας έχει μόνο στερεοποιηθεί.

Εκπαιδευμένος ως καθηγητής οικονομικών, ο κ. Προβόπουλος δεν είναι ακαδημαϊκός ελιτιστής. Το ύφος του – με αυτοπεποίθηση, αν όχι μαχητικός – έχει τη στάση ενός ανώτατου τραπεζικού στελέχους, ρόλος που εκτελούσε για μια δεκαετία πριν από την ανάληψη των ηνίων της Τράπεζας της Ελλάδας το 2008. Όπως το βλέπει ο ίδιος, η εμπειρία του ως αυστηρού διαπραγματευτή, είχε κρίσιμη σημασία για τις ελληνικές τράπεζες, στο να τις αποτρέψει από το να υποκύψουν στη σχεδόν μοιραία τραπεζική κρίση τους περασμένου έτους και στην επανεμφάνισή τους τώρα με ένα νέο φορτίο κεφαλαίου, προσφορά του Ευρωπαίου φορολογούμενου.

Η απάντησή του στον τραπεζικό πανικό είχε την αίσθηση μιας στρατιωτικής εκστρατείας. Υπό την κάλυψη της νύχτας, αεροπλάνα από τη Φρανκφούρτη και άλλες ευρωπαϊκές πρωτεύουσες πέταξαν με παλέτες μετρητών, οι οποίες στη συνέχεια μεταφέρθηκαν με πλοία, φορτηγά και τρένα σε τράπεζες σε όλη τη χώρα. Και με τη μια ελληνική τράπεζα μετά την άλλη να βρίσκεται αντιμέτωπη με μια αποτυχία, η έξαρση των συγχωνεύσεων τραπεζών που ενορχήστρωσε σε τόσο σύντομο χρονικό διάστημα, ήταν άνευ προηγουμένου.

“Η πείρα μου ως εμπορικού τραπεζίτη ήταν πολύ χρήσιμη”, είπε. “Πιστεύω ότι κάναμε καλή δουλειά – Αν το τραπεζικό σύστημα δεν είχε προστατευτεί, μάλλον θα έπρεπε να βγούμε από τη ζώνη του ευρώ”.

Κατά τη διάρκεια του αγώνα να σωθεί η ελληνική οικονομία, είπε, νεύοντας σοβαρά προς την κατεύθυνση του γραφείου του, “το κέντρο βάρους ήταν ακριβώς εδώ”.

Η εξαετής θητεία του κ. Προβόπουλου λήγει τον επόμενο Ιούνιο, και ενώ είναι σύνηθες για τους νέους πρωθυπουργούς να διορίζουν τους δικούς τους επικεφαλής των κεντρικών τραπεζών, ένας αυξανόμενος αριθμός τραπεζιτών και επενδυτών υποστηρίζουν ότι ο κ. Προβόπουλος θα πρέπει να ανανεωθεί υπό το πρίσμα της εύθραυστης χρηματοπιστωτικής κατάστασης της χώρας. Αλλά η έρευνα της Proton θα μπορούσε να το αλλάξει αυτό.

Σε κάποιο βαθμό, στη συναλλαγή της Proton βρίσκεται η ουσία του τι έχει κάνει τον κ. Προβόπουλο μια πολωτική φιγούρα. Σχεδιασμένη γρήγορα στο τέλος του 2009 και στις αρχές του 2010, η συμφωνία βασίστηκε στις δεξιότητες διαχείρισης κρίσεων του κεντρικού τραπεζίτη και έδειξε την προθυμία του να βάλει ένα αβέβαιο στοίχημα, με την ελπίδα ότι το αποτέλεσμα ενός πιο σταθερού τραπεζικού συστήματος θα μπορούσε να δικαιολογήσει τους κινδύνους. Αλλά, επίσης, ρίχνει ένα όχι και τόσο κολακευτικό φως στο σκοτεινό δούναι και λαβείν ανάμεσα στους τραπεζίτες, τους ηγέτες των επιχειρήσεων και των κυβερνητικών αξιωματούχων, που από καιρό είναι συνώνυμο με την πορεία της Ελλάδας και που πολλοί πιστεύουν ότι βρίσκεται στη ρίζα της οικονομικής κατάρρευσης της χώρας.

Εκείνη την εποχή, ο κ. Λαυρεντιάδης καθόταν πάνω σε χρέος άνω των 2 δισεκατομμυρίων ευρώ. Η Πειραιώς, υπό τον κ. Σάλλα, έψαχνε να ξεφορτωθεί 31% των μετοχών της στην Proton, το οποίο είχε αποκτήσει το 2008.

Η συμφωνία, όπως την είδε ο κ. Προβόπουλος, θα έλυνε δύο προβλήματα: θα έδινε στην Πειραιώς μια αναγκαία έγχυση μετρητών και στην ασταθή Proton έναν νέο ιδιοκτήτη, ο οποίος υποσχέθηκε να επενδύσει και να σταθεροποιήσει το ίδρυμα.

Η συμφωνία με την Proton ανακοινώθηκε στις 29 του Δεκεμβρίου του 2009. Την επόμενη μέρα, ο κ. Λαυρεντιάδης μεταβίβασε €71.000.000 προς την Πειραιώς, σύμφωνα με το πόρισμα του εισαγγελέα – παρότι η πώληση δεν είχε επισήμως εγκριθεί από τις ρυθμιστικές διαίρεση της κεντρικής τράπεζας.

Καθώς εβδομάδες πέρασαν χωρίς ένα νεύμα από τις ρυθμιστικές αρχές, ο κ. Λαυρεντιάδης άρχισε να ανησυχεί ότι δεν θα αποκτήσει ποτέ τον έλεγχο της τράπεζας. Ο κ. Λαυρεντιάδης δήλωσε στους εισαγγελείς ότι συναντήθηκε με τον κ. Σάλλα, τον πρόεδρο της Πειραιώς, στα τέλη Μαρτίου και είπε ότι είχε αποφασίσει να αποχωρήσει από τη συμφωνία.

“Μην το κάνεις αυτό”, απάντησε ο κ. Σάλλας, σύμφωνα με τον κ. Λαυρεντιάδη. “Επιτρέψτε μου να καλέσω τον καλό μου φίλο Γιώργο Προβόπουλο, και θα κάνει ό,τι χρειάζεται για να εγκριθεί αυτή η συμφωνία”.

Λίγες μέρες αργότερα, η κεντρική τράπεζα ενέκρινε την πώληση.

Η Τράπεζα Πειραιώς, σε δήλωσή της, ανέφερε: “Ο ισχυρισμός ότι η Τράπεζα Πειραιώς ή ο πρόεδρος της παρενέβησαν ανάρμοστα για να διευκολυνθεί η πώληση μετοχών της Τράπεζας Proton στον κ. Λαυρεντιάδη, δεν έχει καμία απολύτως σχέση με την πραγματικότητα και αντανακλά την αποπροσανατολιστική υπερασπιστική γραμμή που πρόσφατα υιοθετήθηκε από τον κ. Λαυρεντιάδη, 28 ολόκληρους μήνες μετά την αρχική του δίωξη”.

Στη ρίζα της άμυνας του κ. Γ. Προβόπουλου είναι η άποψή του ότι κατά τη στιγμή της συναλλαγής, το Μάρτιο του 2010, ο κ. Λαυρεντιάδης είχε μια αρκετά ισχυρή φήμη ως επιχειρηματίας ώστε να εγκριθεί ως νέος ιδιοκτήτης τράπεζας στην Ελλάδα. Αυτό δεν ήταν, όμως, μια άποψη που συμμερίστηκε ο επικεφαλής της κεντρικής τράπεζας της Κύπρου, που απέρριψε μια προσπάθεια από τον κ. Λαυρεντιάδη να αγοράσει μια τράπεζα στην Κύπρο, κατά τη διάρκεια της ίδιας περιόδου, υποστηρίζοντας ότι τα οικονομικά του ήταν αμφίβολα.

Εκ των υστέρων, ο κ. Προβόπουλος είπε, πως δέχεται ότι ο κ. Λαυρεντιάδης ήταν ένας κακό ηθοποιός. Αλλά ο ίδιος απορρίπτει την αιτίαση ότι η πώληση της Proton και οι συμφωνίες της Πειραιώς στην Κύπρο αποκαλύπτουν εύνοια προς τον πρώην εργοδότη του ή σε ελληνικές τράπεζες γενικά.

“Πρώτη και μοναδική προτεραιότητα μου είναι να διασφαλιστεί η σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού τομέα”, είπε ο κ. Προβόπουλος. Ο κ. Σάλλας της Πειραιώς ήταν διατεθειμένος να αναλάβει κινδύνους που οι άλλοι δεν ήταν, πρόσθεσε.

Όσο για τον κ. Λαυρεντιάδη, συνεχίζει να διακηρύττει για την αθωότητά του.

“Αν είμαι ένοχος”, είπε πρόσφατα στους εισαγγελείς, “το ίδιο ένοχοι είναι και ο κ. Σάλλας και ο κ. Προβόπουλος”.».

Πηγή: directnews.gr

Εθνική Τράπεζα και Πειραιώς: έδωσαν ή δεν έδωσαν 600 εκατ. στην Emma Delta ;

Τελικά έδωσαν ή δεν έδωσαν η Εθνική Τράπεζα και Πειραιώς 600 εκατ. στην Emma Delta για την εξαγορά του ΟΠΑΠ, κατ’ εντολή του κ. Σαμαρά όπως αναφέρει το ρεπορτάζ του Λευτέρη Χαραλαμπόπουλου;

Θα απαντήσει κανείς;

Έτσι, τον αγόραζε και ο Ρούλης Μαρούλης τον ΟΠΑΠ !

Περιοδικό UNFOLLOW: Με 600 εκ. δανεικά από Πειραιώς και Εθνική αγόρασαν τον ΟΠΑΠ!

ΜΠΟΡΕΙ ΕΝΑΣ ΕΠΙΧΕΙΡΗΜΑΤΙΚΟΣ ΟΜΙΛΟΣ ΝΑ ΠΡΟΧΩΡΑ ΣΤΗΝ ΕΞΑΓΟΡΑ ΤΟΥ ΟΠΑΠ, ΟΤΑΝ Ο ΕΝΑΣ ΕΚ ΤΩΝ ΒΑΣΙΚΩΝ ΜΕΤΟΧΩΝ ΤΟΥ ΧΡΩΣΤΑΕΙ ΕΚΑΤΟΜΜΥΡΙΑ ΕΥΡΩ ΣΤΟ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΔΗΜΟΣΙΟ; ΜΠΟΡΕΙ!

ΕΙΝΑΙ ΔΥΝΑΤΟΝ Η ΑΓΟΡΑ ΤΟΥ ΟΠΑΠ ΑΠΟ ΤΗΝ ΕΤΑΙΡΕΙΑ EMMA DELTA ΝΑ ΕΓΙΝΕ ΜΕ ΔΑΝΕΙΑ ΠΟΥ ΧΟΡΗΓΗΘΗΚΑΝ ΑΠΟ ΕΛΛΗΝΙΚΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ, ΤΗΝ ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΣΗ ΚΑΙ ΤΗ ΣΤΗΡΙΞΗ TΩN ΟΠΟΙΩΝ ΕΧΕΙ ΦΟΡΤΩΘΕΙ ΣΤΗΝ ΠΛΑΤΗ ΤΟΥ ΤΟ ΕΛΛΗΝΙΚΟ ΔΗΜΟΣΙΟ, ΔΗΛΑΔΗ ΘΑ ΤΑ ΠΛΗΡΟΣΕΙΟ ΕΛΛΗΝΙΚΟΣ ΛΑΟΣ; ΕΙΝΑΙ!

του Λευτέρη Χαραλαμπόπουλου

Αν ένας εκ των βασικών μετόχων της εταιρείας, στην προκειμένη περίπτωση ο επιχειρηματίας Δημήτρης Μελισσανίδης, έχει «μπάρμπα στην Κορώνη», τότε όλα γίνονται. Κι αν δεν έχει ακριβώς… «μπάρμπα», αρκεί να διατηρεί στενές φιλικές σχέσεις με τον πρωθυπουργό Αντώνη Σαμαρά, ο οποίος άλλωστε κατάγεται από το νομό όπου βρίσκεται η περίφημη Κορώνη.
Ναι, καλά διαβάζετε, η πλέον πολυδιαφημισμένη «αποκρατικοποίηση», το ξεπούλημα δηλαδή του ΟΠΑΠ από την κυβέρνηση στην κοινοπραξία Emma Delta, έγινε με δάνεια που χορηγήθηκαν από ελληνικές τράπεζες! Οι νέοι ιδιοκτήτες του ΟΠΑΠ αγόρασαν την πιο κερδοφόρα επιχείρηση της χώρας, η οποία διαθέτει εξασφαλισμένο μονοπωλιακό καθεστώς στην αγορά των τυχερών παιχνιδιών στην Ελλάδα, χωρίς να καταβάλουν από την τσέπη τους ούτε ένα ευρώ. Με χρήματα του ελληνικού λαού -αφού αυτός ουσιαστικά θα πληρώσει τα κεφάλαια που χρησιμοποιούνται για τη στήριξη των τραπεζών- γίνονται οι ιδιωτικοποιήσεις στη χώρα μας

ΔΑΝΕΙΑ ΓΙΑ ΤΗΝ EMMA DELTA ΑΠΟ… ΑΝΑΚΕΦΑΛΑΙΟΠΟΙΗΜΕΝΕΣ ΤΡΑΠΕΖΕΣ

Το τίμημα για τη μεταβίβαση του ΟΠΑΠ στο επενδυτικό σχήμα Emma Delta ανέρχεται στο ποσό των 652 εκατ. ευρώ. Σύμφωνα με ασφαλείς πληροφορίες, τα χρήματα αυτά – που ακόμα δεν έχουν αποδοθεί στο ελληνικό δημόσιο – η Emma Delta τα εξασφάλισε αφού πρώτα της εγκρίθηκε η χορήγηση δύο δανείων. Το πρώτο ύψους 400 εκατ. ευρώ από την Εθνική Τράπεζα και το δεύτερο ύψους 200 εκατ. ευρώ από την Τράπεζα Πειραιώς.

Τα δάνεια δεν χορηγήθηκαν από τους τραπεζίτες ελαφρά τη καρδία. Για να δώσουν την έγκριση οι διοικήσεις των δυο χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων, χρειάστηκε άνωθεν πολιτική παρέμβαση. Αρχικά είχαν απορρίψει το αίτημα της Emma Delta, εκφράζοντας σοβαρότατες επιφυλάξεις.

Μάλιστα σημείωναν ότι θα υπάρξει αρνητικός αντίκτυπος στην ελληνική κοινωνία αν υπάρξει συμφωνία έγκρισης τόσο μεγάλων δανείων σε όμιλοεπενδυτών προκειμένου να αποκτήσουν ένα από τα λίγα «φιλέτα» που διαθέτει το κράτος – και μάλιστα λίγες μόνο βδομάδες μετά την ολοκλήρωση της διαδικασίας ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, την οποία, όπως προείπαμε, πλήρωσε ο ελληνικός λαός. Αυτός είναι και ο λόγος που η χορήγηση των δανείων θάφτηκε από το σύνολο των ΜΜΕ.

Η ΠΡΩΘΥΠΟΥΡΠΚΗ ΠΑΡΕΜΒΑΣΗ
Τις επιφυλάξεις των τραπεζιτών φρόντισε να παραμερίσει ο ίδιος ο Αντώνης Σαμαράς. Στις 15 Ιουλίου συναντήθηκε στο Μέγαρο Μαξίμου με τις διοικήσεις των τεσσάρων «συστημικών» τραπεζών – Εθνική, Eurobank, Alpha και Πειραιώς- παρουσία του υπουργού Οικονομικών Γιάννη Στουρνάρα. Εκεί, ανάμεσα στα άλλα θέματα, έπεσε στο τραπέζι και το θέμα των δανείων της Emma Delta και το «ντηλ» έκλεισε. Ουσιαστικά, ο πρωθυπουργός φρόντισε να ξεμπλοκάρει την πώληση του ΟΠΑΠ με «πολιτική εντολή».
Παρότι δεν έγιναν γνωστές οι «εγγυήσεις» που παρείχε ο πρωθυπουργός στους τραπεζίτες ή ακόμα και κάποια μελλοντικά «ανταλλάγματα» (αυτά θα φανούν στο μέλλον, όπως γίνεται σε τέτοιες περιπτώσεις), οι διοικήσεις της Εθνικής και της Πειραιώς πείστηκαν να χορηγήσουν τα δάνεια.
Σύμφωνα με πληροφορίες, για τις κινήσεις του πρωθυπουργού ήταν απόλυτα ενήμερος και ο αντιπρόεδρος της κυβέρνησης Ευάγγελος Βενιζέλος.

Με το στυλό στο χέρι ήταν και ο πρόεδρος του ΤΑΙΠΕΔ Στέλιος Σταυρίδης, επίσης ενήμερος για τις κινήσεις του πρωθυπουργού, αφού συγκαταλέγεται στους ανθρώπους εμπιστοσύνης του κ. Σαμαρά, παρά το «ατύχημα» που του προέκυψε μετά με το αεροπλάνο του κ. Μελισσανίδη…

Το νερό λοιπόν είχε μπει στο αυλάκι. Στις 12 Αυγούστου υπεγράφη η συμφωνία για τη μεταβίβαση του ΟΠΑΠ στο διεθνές επενδυτικό σχήμα Emma Delta, παρουσία του υπουργού Οικονομικών. Εκ μέρους της Emma Delta υπέγραψε ο επιχειρηματίας Δ. Μελισσανίδης, ενώ εκ μέρους του ΤΑΙΠΕΔ ο Σ. Σταυρίδης. Οι υπογραφές έπεσαν, αλλά, όπως προαναφέραμε, τα χρήματα δεν έχουν ακόμα καταβληθεί στα κρατικά ταμεία. Μάλιστα, σύμφωνα με παριστάμενους στην «τελετή των υπογραφών», υπήρξε και ο εξής καταπληκτικός διάλογος ανάμεσα στον υπουργό Οικονομικών και τον κ. Μελισσανίδη:

Γ. Στουρνάρας: «Και πότε με το καλό θα δούμε τα λεφτά;»
Δ. Μελισσανίδης: «Σιγά μη δείτε και λεφτά!»

Η φράση του κ. Μελισσανίδη δεν απέχει πολύ από την πραγματικότητα, διότι πράγματι λεφτά από την τσέπη του και των συνεταίρων του δεν θα βγουν. Ας είναι καλά τα δάνεια των 600 εκατ. ευρώ των τραπεζών. Όσο για τα υπόλοιπα 52 εκατ., από αυτά τα 30 εκατ. θα πληρωθούν τα επόμενα δέκα χρόνια, σε ετήσιες δόσεις των 3 εκατ. ευρώ! Ενώ τα υπόλοιπα 22 εκατ., πιθανώς ούτε αυτά θα δοθούν από κεφάλαια των επενδυτών, αφού κύκλοι της αγοράς σημειώνουν ότι οι… επενδυτές της Emma Delta βρίσκονται σε προχωρημένες συζητήσεις με λονδρέζικες τράπεζες, προκειμένου να εξασφαλίσουν ομολογιακό δάνειο 200 εκατ. ευρώ για την «υλοποίηση μελλοντικών σχεδίων του ΟΠΑΠ»! Όπως ανέφερε σε πρόσφατο ρεπορτάζ της η Καθημερινή: «Ο γνωστός οίκος lefferies και το δικηγορικό γραφείο Clifford Chance έχουν εντολή να επεξεργαστούν χρηματοδοτική λύση είτε με ομολογιακό είτε με κοινοπρακτικό δάνειο» προς την κοινοπραξία Emma Delta.

ΚΑΙ 0Ι ΟΦΕΙΛΕΣ ΜΕΛΙΣΣΑΝΙΔΗ ΠΡΟΣ ΤΟ ΔΗΜΟΣΙΟ
Οι κυβερνητικές παρεμβάσεις προκειμένου να εξασφαλιστεί η δανειοδότηση της Emma Delta, ώστε να εξαγοράσει τον ΟΠΑΠ, αποτελούν τη μια πλευρά του νομίσματος της σκανδαλώδους αγοροπωλησίας. Η άλλη, εξίσου προκλητική και ακόμα πιο εξόφθαλμη, αφορά το ότι εταιρείες του κ. Μελισσανίδη, εκ των βασικών μετόχων της κοινοπραξίας, που υπέγραψε και τη συμφωνία, χρωστούν πολλά εκατομμύρια στο ελληνικό δημόσιο.

Στην εταιρεία Geonama, που είναι βασικός μέτοχος της κοινοπραξίας Emma Delta, βασικοί μέτοχοι είναι ο Δ. Μελισσανίδης και ο γιος του Γιώργος Μελισσανίδης. Για να πραγματοποιηθεί η αγοροπωλησία του ΟΠΑΠ, χρειάζεται οι αγοραστές να έχουν φορολογική ενημερότητα, δηλαδή να μη χρωστούν στο ελληνικό δημόσιο.

Σύμφωνα μάλιστα με τον κανονισμό του ΤΑΙΠΕΔ, για να προχωρήσει μια αποκρατικοποίηση, χρειάζεται αναλυτική κατάσταση της μετοχικής σύνθεσης της εταιρείας και φορολογική ενημερότητα των φυσικών προσώπων που την απαρτίζουν. Διαθέτει αυτές τις προϋποθέσεις ο Δ. Μελισσανίδης;

Η εταιρεία Πετρέλαια Αιγαίου, συμφερόντων του συγκεκριμένου επιχειρηματία, φιγουράρει στην 622η θέση της λίστας του 2011 με τους μεγαλοοφειλέτες του Δημοσίου με χρέος προς τα κρατικά ταμεία ύψους 9.200.817,77 ευρώ. Έκτοτε το ποσό αυξήθηκε και φθάνει τα 10.107.161,33 ευρώ, σύμφωνα με τα στοιχεία που δίνει η γενική γραμματεία Πληροφοριακών Συστημάτων του υπουργείου Οικονομικών στις 12 Μαρτίου 2013.

Επίσης, η εταιρεία Αιγαίον Όιλ Ανώνυμη Εταιρεία Βιομηχανίας και Εμπορίας Πετρελαιοειδών, συμφερόντων και αυτή του Δ. Μελισσανίδη, έχει οφειλές ύψους 26.660.261,15 ευρώ προς τα κρατικά ταμεία από πρόστιμα.

Μετά από τακτικό έλεγχο που διενήργησε (το 2010) το Διαπεριφερειακό Ελεγκτικό Κέντρο Αθηνών για τη χρήση του 2001, της καταλογίστηκαν πρόστιμα 2.934.127,21 ευρώ για παραβάσεις του Κώδικα Βιβλίων και Στοιχείων, 8.922.333,75 ευρώ για προσδιορισμό ΦΠΑ και 14.803.800,19 ευρώ από έλεγχο στο φόρο εισοδήματος.

Για τις συγκεκριμένες οφειλές στις δύο εταιρείες έχει επιβληθεί κατάσχεση εις χείρας τρίτου. Με βάση αυτά τα δεδομένα, ο Δ. Μελισσανίδης είναι αδύνατον να έχει λάβει φορολογική ενημερότητα εντός της ελληνικής επικράτειας, προκειμένου ως μέτοχος της εταιρείας Geonama να προχωρήσει στην εξαγορά του ΟΠ ΑΠ, μέσω της κοινοπραξίας Emma Delta.

ΕΝΑΣ ΠΟΛΥ ΒΟΛΙΚΟΣ ΝΟΜΟΣ…
Μήπως όμως τελικά φρόντισε η κυβέρνηση να ξεπεραστεί και αυτός ο σκόπελος; Στο νέο φορολογικό νομοσχέδιο που ψήφισε η κυβέρνηση στα τέλη Ιουλίου -δύο βδομάδες πριν πέσουν οι υπογραφές για τον ΟΠΑΠ- υπάρχει μια «φωτογραφική» διάταξη που αρνήθηκαν να την ψηφίσουν ακόμα και βουλευτές της ΝΔ. Η διάταξη αυτή είναι κομμένη και ραμμένη για το κλείσιμο υποθέσεων με χρέη και πρόστιμα προς το Δημόσιο, ανάλογων με τα προβλήματα που αντιμετωπίζει ο κ. Μελισσανίδης. Συγκεκριμένα, στο άρθρο 66 του νόμου, και ειδικότερα στις παραγράφους 6,7 και 8, παρέχεται η δυνατότητα σε εταιρείες, εφόσον έχουν εκκρεμείς υποθέσεις προστίμων ενώπιον των διοικητικών δικαστηρίων, να επικαλεστούν τις νέες διατάξεις του νόμου εντός 60 ημερών και να ζητήσουν νέο δικαστικό συμβιβασμό για το σύνολο των προστίμων ανά καταλογιστική πράξη. Όπως αναφέρεται επί λέξη στο άρθρο: «Για τις υποθέσεις προστίμων των άρθρων 5 παρ. 10 και 6 του ν. 2523/1997, οι οποίες εκκρεμούν ενώπιον των διοικητικών δικαστηρίων και του Σ.τ.Ε. κατά τη δημοσίευση του παρόντος, οι υπόχρεοι δύνανται με αίτησή τους, η οποία υποβάλλεται στη φορολογική αρχή που εξέδωσε την πράξη, εντός ανατρεπτικής προθεσμίας εξήντα (60) ημερών από τη δημοσίευση του Κώδικα ή σε περίπτωση που κατά το χρόνο δημοσίευσης του Κώδικα εκκρεμεί η έκδοση απόφασης μετά από συζήτηση, σε τριάντα (30) μέρες από τη δημοσίευση της απόφασης κατά τα οριζόμενα στην παράγραφο 4, να ζητήσουν το δικαστικό συμβιβασμό με βάση το ευνοϊκότερο καθεστώς για το σύνολο των προστίμων ανά καταλογιστική πράξη».
Τι σημαίνει αυτό πρακτικά; Σημαίνει ότι ο κ. Μελισσανίδης μπορεί να έχει ήδη κάνει χρήση του νόμου, να έχει ζητήσει δικαστικό συμβιβασμό, και άρα να λάβει και την πολυπόθητη γι΄ αυτόν φορολογική ενημερότητα, προκειμένου να προχωρήσει και στην εξαγορά του ΟΠΑΠ. Υπογραμμίζεται μάλιστα ότι η διαδικασία που προβλέπει ο νόμος αίρονται και τυχόν κατασχέσεις στις οποίες έχει προβεί το Δημόσιο για να διαφυλάξει τη θέση του απέναντι στους οφειλέτες του.
Μήπως τελικά η συγκεκριμένη ρύθμιση είναι μια ακόμα πρωθυπουργική παρέμβαση-δώρο του Α. Σαμαρά στον φίλο του Δ. Μελισσανίδη, ώστε να ανοίξουν διάπλατα οι πόρτες για την εξαγορά του ΟΠΑΠ; Ο κ. Σαμαράς, σε πρόσφατη εκδήλωση του ΕΒΕΑ, είχε φροντίσει να παραδώσει προσωπικά το πρώτο βραβείο του επιμελητηρίου στον κ. Δ. Μελισσανίδη, για τα «επιτεύγματα» της εταιρείας του Aegean Oil, δίνοντας όπως ερμηνεύτηκε τότε ψήφο εμπιστοσύνης προς τον επιχειρηματία για το διαγωνισμό του ΟΠΑΠ…
Επειδή, για να ολοκληρωθεί η πώληση του ΟΠΑΠ, εκκρεμεί και η έγκριση από την Επιτροπή Ανταγωνισμού, καλό θα ήταν τα μέλη της να εξετάσουν όλες τις παραμέτρους και τα στοιχεία των υποψήφιων επενδυτών, πριν δώσουν το τελικό «οκέι». Έτσι ώστε να αποφύγουν τον κίνδυνο να γίνουν άλλο ένα κεφάλαιο του περιβόητου πρωθυπουργικού success slory, που φαίνεται ότι στήνεται με την αναδιανομή της πίτας σε νέα και παλιά επιχειρηματικά τζάκια. Όσο για το όποιο ασυμβίβαστο να είναι κάποιος ιδιοκτήτης ΠΑΕ και μέτοχος του ΟΠΑΠ ταυτόχρονα, με την ευκαιρία ας το εξετάσει κι αυτό η Επιτροπή…

Πλημμύρισε το διαδίκτυο με διαφημίσεις η Τράπεζα Πειραιώς!

Φουλ της διαφήμισης για την Τράπεζα Πειραιώς!

Εδώ και μέρες σε όλες τις “ενημερωτικές” ιστοσελίδες φιγουράρει η διαφήμισή της!

Σε ΌΛΕΣ ΟΜΩΣ!!!

Μπουκώστε μπουκώστε!

peiraios add

New York Times: «Ο πανούργος κ. Σάλλας»

«Ένας πανούργος τραπεζίτης φτάνει στην κορυφή» τιτλοφορείται ρεπορτάζ των «New York Times» που αφορά τον πρόεδρο της Τράπεζας Πειραιώς, Μιχάλη Σάλλα. ( link )

Η μεγάλη αμερικανική εφημερίδα σκιαγραφεί το προφίλ του τραπεζίτη, εστιάζοντας σε σκοτεινές πτυχές της δραστηριότητάς της τράπεζάς του, η οποία σε λιγότερο από ένα χρόνο κατάφερε να διπλασιάσει το μέγεθός της και να γίνει ο μεγαλύτερος χρηματοπιστωτικός οργανισμός της χώρας. Ο δημοσιογράφος Λάντον Τόμας κάνει μνεία υποθέσεων στις οποίες έχει αναφερθεί επανειλημμένως και το HOT DOC, όπως η εξαγορά των υποκαταστημάτων των κυπριακών τραπεζών στην Ελλάδα, τα δάνεια της οικογένειας Σάλλα, καθώς και η σχέση Πειραιώς – MIG του Ανδρέα Βγενόπουλου, αλλά και με το διοικητή της Τραπέζης της Ελλάδος, Γιώργο Προβόπουλο.

Διαβάστε χαρακτηριστικά αποσπάσματα του ρεπορτάζ

«Η αγορά των ελληνικών υποκαταστημάτων της Λαϊκής από την Πειραιώς έθεσε τον κ. Σάλλα επικεφαλής της τράπεζας η οποία ένα μήνα νωρίτερα είχε χαρακτηρίσει επισφαλή δάνεια που είχαν πάρει οι οφσόρ της οικογένειάς του.

Δεν έχει περάσει πολύς καιρός από τότε που ο Μιχάλης Σάλλας, ο πρόεδρος της Τράπεζας Πειραιώς, είχε ένα όνειρο, να κάνει την τράπεζά του πολύ μεγάλη για να αποτύχει. Τώρα, όμως, που κατάφερε να μετατρέψει την τράπεζά του στη μεγαλύτερη της Ελλάδας, διασφαλίζοντας πως η Πειραιώς θα μπορέσει να διασωθεί από την Ευρωπαϊκή Ένωση, ο κ. Σάλλας ρισκάρει κάποιες από τις κινήσεις που έκανε στην πορεία του να τον στοιχειώσουν. Ανάμεσά τους κι ο δανεισμός περισσότερων από 100 εκατομμύρια ευρώ από φίλο τραπεζίτη (σημ. το ρεπορτάζ εννοεί τη Λαϊκή Τράπεζα του ομίλου MIG εκείνη την εποχή), προκειμένου να ανεβούν οι μετοχές της τράπεζάς του, καθώς και τα επισφαλή δάνεια σε ανθρώπους κι οντότητες με δεσμούς με την Πειραιώς.

Οι εντεταλμένοι από την Ευρωπαϊκή Ένωση και το Διεθνές Νομισματικό Ταμείο να παρακολουθούν τις εξελίξεις στην Ελλάδα ενδεχομένως να αντιληφθούν πως ακόμα και υπό διεθνή εποπτεία θα είναι δύσκολο να αλλάξει την ασύδοτη επιχειρηματική κουλτούρα η του ελληνικού οικονομικού συστήματος. Η ταχύτατη άνοδος του κ. Σάλλα είναι ένα καλό παράδειγμα. Ένας σκληρός, χαρισματικός τραπεζίτης, ο οποίος απόκτησε τον έλεγχο της Πειραιώς το 1991 και τη μεγέθυνε μέσα από περισσότερες από 15 συγχωνεύσεις κι εξαγορές of more than 15 mergers and acquisitions, έφτασε στην κορυφή του ελληνικού τραπεζικού συστήματος το Μάρτιο όταν κεφαλαιοποίησε την καταστροφή του κυπριακού τραπεζικού συστήματος, αγοράζοντας τα ελληνικά υποκαταστήματα της Τράπεζας Κύπρου, της Λαϊκής Τράπεζας και της Ελληνικής Τράπεζας. Οι υποστηρικτές του ισχυρίζονται πως πρέπει να απονεμηθούν έπαινοι στον κ. Σάλλα για το επιχειρηματικό του δαιμόνιο και τη μεγάλη του όρεξη να αναλαμβάνει ρίσκα. Διακρίνοντας μια ευκαιρία να «επανεφεύρει» την τράπεζά του, πήρε κεφάλι σε σχέση με τους πιο αρτηριοσκληρωτικούς ανταγωνιστές του. «Είναι ο άνθρωπος που μπορεί να λειτουργήσει ως καπετάνιος για το ελληνικό τραπεζικό σύστημα» υποστηρίζει ο Τζον Ρήγας, ελληνοαμερικανός διαχειριστής fund και πελάτης τράπεζας η οποία είναι ιδιοκτήτης επενδυτικής εταιρίας με έδρα στην Αθήνα, στην οποία η Πειραιώς είναι ο μεγαλύτερος μέτοχος.

Ωστόσο, άλλοι υποστηρίζουν πως ο κ. Σάλλας έχει ξεπεράσει τα όρια και πως θα πρέπει να ελεγχθούν καλύτερα οι κινήσεις του στο λασπώδη κόσμο της ελληνικής οικονομίας, όπου τα συμφέροντα των τραπεζιτών, των μέσων ενημέρωσης και των πολιτικών διαπλέκονται. «Η Πειραιώς έχει χρησιμοποιήσει εδώ και πολύ καιρό προβληματικές πρακτικές οι οποίες πρέπει να διερευνηθούν», είπε ο Κώστας Λαπαβίτσας, καθηγητής στο UCL του Λονδίνου. «Αυτό που με απασχολεί είναι πως η Πειραιώς έγινε η κορυφαία τράπεζα στην Ελλάδα όχι γιατί βελτίωσε τις πρακτικές της, αλλά γιατί το παλιό καθεστώς απλώς προσαρμόζεται στις νέες συνθήκες, κι αυτό είναι σημάδι νοσηρότητας κι όχι υγείας». Ο Άνθιμος Θωμόπουλος, αναπληρωτής διευθύνων σύμβουλος της Πειραιώς, είπε πως όλες οι πτυχές των δραστηριοτήτων της τράπεζας έχουν διερευνηθεί εξονυχιστικώς από ανεξάρτητους ελεγκτές από την Ελλάδα και το εξωτερικό, χωρίς να έχει βρεθεί κάτι μεμπτό.

Με πτυχίο στα οικονομικά, ο 62χρονος κ. Σάλλας έκανε τα πρώτα επαγγελματικά του βήματα απασχολούμενος για τον Ανδρέα Παπανδρέου τη δεκαετία του ’80. Από τότε που ανάλαβε την Πειραιώς η επιρροή του συνέχισε να επεκτείνεται. Έχει στενές σχέσεις με το διοικητή της Τραπέζης της Ελλάδος, Γιώργο Προβόπουλο, ο οποίος ήταν μέχρι το 2008 αντιπρόεδρος της Πειραιώς, η οποία είναι από τους μεγαλύτερους διαφημιζόμενους στα ελληνικά μίντια.

Η Ευρώπη έκανε «φύλλο και φτερό» τις μεγαλύτερες ελληνικές τράπεζες, εστιάζοντας στη χρηματοδότηση πολιτικών κομμάτων, σε δάνεια σε οντότητες με τις οποίες οι τράπεζες μπορεί να έχουν οικονομικά συμφέροντα, και τις έβγαλε καθαρές. Ωστόσο, όσον αφορά την Πειραιώς αυτό το συμπέρασμα συγκρούεται με το αντίστοιχο στο οποίο κατάληξαν οι ελεγκτές στη Λαϊκή Τράπεζα Κύπρου, οι οποίοι ανακάλυψαν δάνεια 113.000.000 ευρώ 113 million σε τρεις οφσόρ εταιρίες, οι οποίες ελέγχονταν από τον κ. Σάλλα και τα παιδιά του Γιώργο και Μυρτώ. Σύμφωνα με τον έλεγχο που πραγματοποίησε η νέα διοίκηση της Λαϊκής, αντίγραφά του οποίου έγιναν προσβάσιμα στους «New York Times», αυτά τα δάνεια αξιοποιήθηκαν στην αγορά μετοχών της Πειραιώς στην ανοιχτή αγορά και να συμμετάσχουν στην αύξηση μετοχικού κεφαλαίου το 2011. Παρόλα τα αιτήματα της Λαϊκής, σύμφωνα με τους ελεγκτές, ο κ. Σάλλας δεν ζήτησε περισσότερες εγγυήσεις μολονότι οι μετοχές έχαναν συνεχώς την αξία τους. Στο τέλος το χρέος, όπως υπολογίζεται από το κενό που προκύπτει από το ύψος του δανείου και το κεφάλαιο της Πειραιώς που το κάλυπτε, έφτασε τα 107.000.000 ευρώ, σύμφωνα με τον έλεγχο. Σε αναφορά της PricewaterhouseCoopers, η Λαϊκή συμβουλεύτηκε να βάλει στην άκρη 93.000.000 ευρώ προκειμένου να είναι εξασφαλισμένη απέναντι στα δάνεια της οικογένειας Σάλλα.

Τον προηγούμενο μήνα, σε επιστολή της προς την κυπριακή Βουλή, η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου υποστήριξε πως είχε προειδοποιήσει από το 2011 πως τα συγκεκριμένα δάνεια χρειάζονταν καλύτερες εγγυήσεις. Στα μέσα Φεβρουαρίου, μόλις ένα μήνα πριν αγοραστεί η τράπεζα από την Πειραιώς, τα δάνεια μεταφέρθηκαν στο Τμήμα Επισφαλειών της Λαϊκής. Οι ελεγκτές, μάλιστα, διαπίστωσαν μια ευρύτερη συνεργασία μεταξύ του πρώην προέδρου της Λαϊκής, Ανδρέα Βγενόπουλο και τον κ. Σάλλα. Οι ελεγκτές εξέτασαν και τα μετατρέψιμα ομόλογα που είχε εκδώσει η MIG το Μάρτιο του 2010, όπου διαπίστωσαν ότι από τα 252.000.000 ευρώ που συγκέντρωσε, μόνο τα 25.000.000 ευρώ προέκυψαν από εξωτερικούς επενδυτές. Τα υπόλοιπα προήλθαν είτε από επιχειρηματικές οντότητες που συνδέονταν με τον κ. Βγενόπουλο είτε με την Πειραιώς.

Πηγή: koutipandoras.gr, nytimes.com

Μ. Σάλλας: Αγόρασε την Λαϊκή Τράπεζα στην οποία χρωστά εκατομμύρια ευρώ

Η εξαγορά της Λαϊκής Τράπεζας από την Τράπεζα Πειραιώς πριν από ενάμιση μήνα περίπου, έλαβε πανηγυρικό χαρακτήρα. Τα στελέχη του οικονομικού επιτελείου της κυβέρνησης σχεδόν άνοιξαν σαμπάνιες, ενώ ο Μιχάλης Σάλλας απέκτησε διαστάσεις «Μεσσία» για τη διάσωση του τραπεζικού συστήματος.

Με τη μόνη διαφορά ότι ο πρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της Τράπεζας Πειραιώς απέκτησε μία Τράπεζα στην οποία ο ίδιος προσωπικά αλλά και μέλη της οικογένειας του χρωστούν εκατομμύρια ευρώ.

Τα παραπάνω προκύπτουν από την επίσημη απάντηση της κεντρικής Τράπεζας Κύπρου, έπειτα από ερώτηση που κατέθεσε η βουλευτής του ΑΚΕΛ και μέλος της Κοινοβουλευτικής Επιτροπής Θεσμών στη Λευκωσία, Ειρήνη Χαραλαμπίδου. Μάλιστα η απάντηση φέρει την υπογραφή του ίδιου διοικητή της Κεντρικής Τράπεζας, Πανίκου Δημητριάδη.

Δάνεια 112,5 εκατομμυρίων

Σύμφωνα με αυτήν, ο κ. Σάλλας και μέλη της οικογένειάς του χρωστούν στην Λαϊκή Τράπεζα περί τα 112,5 εκατ. ευρώ. Πρόκειται για τα περίφημα δάνεια τα οποία είχε λάβει κατά το παρελθόν ο κ. Σάλλας, τα οποία όπως είχε αποκαλύψει το HOTDOC χρησιμοποιήθηκαν για αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Πειραιώς.

Συγκεκριμένα, σύμφωνα πάντα με την επίσημη απάντηση της Τράπεζας Κύπρου, «αρχικά δόθηκε όριο σε Ανοικτό Αλληλόχρεο Λογαριασμό (ΑΑΛ) ύψους 150 εκατ. ευρώ για την αγορά μετοχών της Τράπεζας Πειραιώς, σε εταιρείες συμφερόντων του κ. Μιχάλη Σάλλα. Πρόκειται για τρεις εταιρείες με έδρα την Κύπρο με τα ονόματα KAEO Enterprises, Shent Enterprises, Benidver Investments. Η KAEO Enterpises είναι μια εταιρεία η οποία ανήκει προσωπικά στον κ. Σάλλα. Οι άλλες δύο, έχουν πλέον μεταβιβαστεί στα δύο παιδιά του κ. Σάλλα, Μυρτώ και Γιώργο, όπως αναφέρει η επίσημη απάντηση της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου.

Οι εταιρείες αυτές έλαβαν δάνεια από την τότε Marfin Egnatia Bank, προκειμένου να συμμετάσχουν σε αύξηση του μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Πειραιώς. Οι οφειλές τους, ακόμη και σήμερα ανέρχονται σε 112,5 εκατ. ευρώ συνολικά και για τις τρεις εταιρείες. Για τη λήψη των δανείων δόθηκαν και εγγυήσεις. Μια εγγυητική επιστολή της Τράπεζας Πειραιώς ύψους 7,2 εκατ. ευρώ και ενεχυρίαση 66,2 εκατ. μετοχών της Τράπεζας Πειραιώς. Δεν λήφθηκαν όμως ποτέ οι προσωπικές εγγυήσεις των μετόχων των εταιρειών, δηλαδή της οικογένειας Σάλλα, ενώ λίγο μετά η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου απαίτησε τη διενέργεια προβλέψεων σχετικά με τις προαναφερόμενες χορηγήσεις συνολικού ύψους 87,8 εκατ. ευρώ.

Η αποκάλυψη της υπόθεσης δημιουργεί μείζων θέμα. Ο κ. Σάλλας εμφανίζεται να αγοράζει μία Τράπεζα, έναντι 524 εκατ. ευρώ στην οποία ο ίδιος οφείλει το ¼ από αυτά και τα οποία έλαβε για να χρηματοδοτήσει τη δική του Τράπεζα. Το αν ποτέ θα προχωρήσει ο ίδιος στην εξόφληση των δανείων είναι κάτι που κανείς δε γνωρίζει, ενώ διαφαίνονται ξεκάθαρα οι σχέσεις μεταξύ των ελλήνων τραπεζιτών, οι οποίοι δίνοντας δάνεια ο ένας στον άλλο επιχειρούσαν να παρουσιάζουν μία εικόνα ευρωστίας για το τραπεζικό σύστημα.

Το ερώτημα βέβαια που τίθεται είναι το τι έπραξε ο διοικητής της ΤτΕ Γιώργος Προβόπουλος για όλα αυτά, ο οποίος διαθέτει και την εποπτεία του τραπεζικού συστήματος. Επέβαλλε στον κ. Σάλλα να αποπληρώσει τα δάνεια ή μήπως όχι; Και αν όχι για ποιο λόγο;

Και άλλο δάνειο από συνεργάτη του Σάλλα

Τα δάνεια όμως της οικογένειας του κ. Σάλλα, δεν είναι και τα μοναδικά. Άλλες δύο εταιρείες, η Sibadel και Dimaline με τελικό δικαιούχο το στέλεχος της Τράπεζας Πειραιώς κ. Τσατσόπουλο, έλαβαν δάνεια ύψους 21,5 εκατ. ευρώ με μοναδική εξασφάλιση την ενεχυρίαση 12,8 εκατ. μετοχών της Τράπεζας Πειραιώς. Μάλιστα λίγο αργότερα η Κεντρική Τράπεζα Κύπρου απαίτησε και πρόσθετη πρόβλεψη ύψους 18,16 εκατ. ευρώ.

Σε κάθε περίπτωση, τόσο ο κ. Σάλλας όσο και οι αρμόδιοι ελεγκτικοί μηχανισμοί οφείλουν να δώσουν απαντήσεις.

Διαβάστε το απόσπασμα από την απάντηση της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου

Πηγή

Διαφημιστικές δαπάνες που “μιλάνε” στη γλώσσα των ΜΜΕ

sponsors

Ακόμη και μέσα στην κρίση όπου υποτίθεται ότι οι Έλληνες είναι πλέον κάτω από το όριο της φτώχειας, οι Τράπεζες δαπανούν δεκάδες εκατομμύρια ευρώ κάθε χρόνο για διαφημίσεις.

Η διαφημιστική δαπάνη για την Τράπεζα Πειραιώς είναι περίπου 28 εκ/χρόνο. Για την Alpha Bank γύρω στα 23 εκ/χρόνο περίπου ενώ για την Εθνική είναι πλέον γύρω στα 18 εκ/ χρόνο περίπου (πρό κρίσεων ήταν αρκετά υψηλότερη).

Μια και ο λόγος για διαφημιστικές δαπάνες, να δούμε και τον πρωταθλητή της κατηγορίας αυτής, ο οποίος δεν είναι άλλος βέβαια από τον ΟΠΑΠ. Ο ΟΠΑΠ λοιπόν έδωσε το 2012 17,5 εκ. για δωρεές (Εταιρική Κοινωνική Ευθύνη), 13,5 εκ. για διαφήμιση και  70 εκ. για χορηγίες (δες παλαιότερη ανάρτηση)Τα στοιχεία είναι από την Ετήσια Οικονομική Έκθεση Χρήσης 2012 του Οργανισμού.

430 χρόνια βασικού μισθού η αποζημίωση του κ. Προβόπουλου

Αν θεωρήσουμε χοντρικά ότι ο βασικός μισθός αθροίζεται συνολικά σε 6500 ευρώ το χρόνο, τα 2.800.000 Ευρώ μετά φόρων που έλαβε ο κ. Προβόπουλος από την Τράπεζα Πειραιώς τον Μάϊο του 2008 ως αποζημίωση για να αναλάβει κεντρικός τραπεζίτης αντιστοιχουν σε 430 χρόνια εργασίας.

Ανακοινώθηκε η εξαγορά της Millenium

Η Τράπεζα Πειραιώς υπέγραψε σήμερα οριστική συμφωνία με την πορτογαλική Millennium BCP (BCP) για την απόκτηση της Millennium Bank Ελλάδος (MBG) και τη συμμετοχή της BCP στην επικείμενη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της τράπεζας.

 

«Μετά τις εξαγορές της “υγιούς” ATEbank και της Γενικής Τράπεζας πέρυσι, αλλά και την πρόσφατη εξαγορά των δανείων και καταθέσεων των ελληνικών δραστηριοτήτων της Τράπεζας Κύπρου, της Cyprus Popular Bank και της Ελληνικής Τράπεζας, η Τράπεζα Πειραιώς συνεχίζει να διαδραματίζει ηγετικό ρόλο στην αναδιάρθρωση του ελληνικού τραπεζικού τομέα», δήλωσε ο πρόεδρος του Δ.Σ. της Πειραιώς, Μιχάλης Σάλλας.

«Η εξαγορά της MBG βελτιώνει περαιτέρω την κεφαλαιακή μας θέση και τη δυνατότητα δημιουργίας κερδών, ενώ η επένδυση της BCP στην Τράπεζα Πειραιώς οδηγεί στην υπερκάλυψη του 10% της επικείμενης ανακεφαλαιοποίησης που είναι και η ελάχιστη απαιτούμενη συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα για τη διατήρηση του ιδιωτικού χαρακτήρα της Τράπεζας», τόνισε. «Πιστεύουμε ότι μπορούμε και θα πετύχουμε ακόμη μεγαλύτερη συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στην κομβικής σημασίας αύξηση μετοχικού κεφαλαίου της Τράπεζας Πειραιώς», κατέληξε στη δηλώσή του.

Τι προβλέπει η συμφωνία

Τα κύρια σημεία της συναλλαγής είναι τα ακόλουθα:

  • Πλήρης ανακεφαλαιοποίηση της MBG από την BCP με 400 εκατ. ευρώ, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Τράπεζας της Ελλάδος, μέσω μετατροπής της υφιστάμενης ενδοεταιρικής χρηματοδότησης που παρέχει η BCP στη MBG ύψους €261 εκατ, η οποία έρχεται να προστεθεί στο ποσό των 139 εκατ. ευρώ που επενδύθηκε από την BCP στην MBG το Δεκέμβριο 2012 (τα ίδια κεφάλαια της MBG ανέρχονταν σε €198 εκατ το Δεκέμβριο 2012).
  • Το συνολικό τίμημα που καταβάλλει η Τράπεζα Πειραιώς για την εξαγορά της κεφαλαιοποιημένης MBG είναι 1 εκατ. ευρώ.
  • Η MBG θα αποπληρώσει στη BCP όλο το υπολειπόμενο ποσό της ενδοεταιρικής χρηματοδότησης σε δύο δόσεις:  την πρώτη ύψους 650 εκατ. ευρώ κατά την ημερομηνία κλεισίματος της συναλλαγής και τη δεύτερη ύψους €250 εκατ περίπου, μέσα σε έξι μήνες από το κλείσιμο της συναλλαγής. Η Τράπεζα Πειραιώς θα αναλάβει την παροχή χρηματοδότησης στην MBG μετά την ολοκλήρωση της συναλλαγής.
  • Η BCP θα επενδύσει 400 εκατ. ευρώ μέσω ιδιωτικής τοποθέτησης με παραίτηση των δικαιωμάτων των παλαιών μετόχων για το ποσό αυτό, εντός του πλαισίου του ΤΧΣ για την ανακεφαλαιοποίηση, με επακόλουθη απόκτηση ποσοστού μειοψηφίας στο μετοχικό κεφάλαιο της Τράπεζας Πειραιώς.

Με την εξαγορά της MBG, η Τράπεζα Πειραιώς ενισχύει περαιτέρω τη θέση της, εκμεταλλευόμενη τις συνέργιες που θα προκύψουν από την ενσωμάτωση της πρώτης στον Όμιλο Πειραιώς. Η παρούσα εξαγορά, σε συνδυασμό με τη σχεδιαζόμενη επένδυση της BCP ύψους €400 εκατ, αναμένεται ότι θα προσδώσει πρόσθετη αξία στους μετόχους και θα ενισχύσει τη χρηματοοικονομική και στρατηγική θέση της Τράπεζας Πειραιώς, αυξάνοντας έτσι τη συνολική ελκυστικότητά της στους επενδυτές του ιδιωτικού τομέα, καθώς και την προσφερόμενη αξία στους μετόχους, συμπεριλαμβανομένου του ΤΧΣ, στο πλαίσιο της επικείμενης ανακεφαλαιοποίησης.

Με την MBG, η Τράπεζα Πειραιώς αποκτά μία πλήρως κεφαλαιοποιημένη Τράπεζα, σύμφωνα με τις απαιτήσεις της Τράπεζας της Ελλάδος. Η Τράπεζα Πειραιώς είναι σε προνομιακή θέση προκειμένου να επιτύχει σημαντική διεύρυνση των δραστηριοτήτων της MBG υιοθετώντας βέλτιστες πρακτικές, στοχεύοντας στην ενίσχυση της επέκτασής της σε συγκεκριμένα τμήματα της αγοράς και στα εναλλακτικά δίκτυα, μεγιστοποιώντας τις συνέργιες που θα προκύψουν για τον Όμιλο Πειραιώς.

Με αυτή τη συναλλαγή η Τράπεζα Πειραιώς (pro-forma στοιχεία 31 Δεκεμβρίου 2012):

– Ενισχύει την ηγετική της θέση στην ελληνική τραπεζική αγορά, φτάνοντας το 29% σε μερίδιο τόσο στις καταθέσεις όσο και στις χορηγήσεις.

–  Ωφελείται από εκτιμώμενες συνέργειες ύψους 53 εκατ. ευρώ προ φόρων σε ετήσια βάση μετά την πάροδο 3ετίας.

–   Επιτυγχάνει την κατ’ ελάχιστο 10% απαιτούμενη συμμετοχή του ιδιωτικού τομέα στην επικείμενη αύξηση μετοχικού κεφαλαίου, στο πλαίσιο της ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών.

Μετά την εξαγορά, το pro-forma ενεργητικό του Ομίλου της Τράπεζας Πειραιώς ανέρχεται σε περίπου 103 δισ. ευρώ, οι χορηγήσεις μετά από προβλέψεις σε περίπου 67 δισ. ευρώ  και οι καταθέσεις σε περίπου 55 δισ. ευρώ. Ο Όμιλος θα απασχολεί περίπου 25.000 εργαζομένους  και θα διαθέτει συνολικό δίκτυο που θα αριθμεί 1.765 καταστήματα με παρουσία σε 10 χώρες συμπεριλαμβανομένης και της Ελλάδας.

Πηγή: Matrix24.gr

Μια βοήθεια 90 εκατ. προς την Τράπεζα Πειραιώς

Μία «χαριστική» διάταξη, την οποία αποκαλύπτει το ThePaper, εντάχθηκε σε νομοσχέδιο του υπουργείου Εξωτερικών, και… χάριζε στην Τράπεζα Πειραιώς το ποσό των 92 εκατ. ευρώ. Η τροπολογία, ωστόσο, αποσύρθηκε, σήμερα, την τελευταία στιγμή και εγείρονται ερωτηματικά πως τα κόμματα της τρικομματικής δεν αντέδρασαν για την ευνοϊκή αυτή διάταξη υπέρ του τραπεζικού ομίλου συμφερόντων Μιχάλη Σάλλα.

Πώς το υπουργείο Οικονομικών προσπαθεί να βοηθήσει τον Μιχάλη Σάλλα; Η Τράπεζα Πειραιώς θα πρέπει να προβεί, εντός των επόμενων ημερών σε Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου συνολικούς ύψους 7,335 δισ. ευρώ. Από το ποσό αυτό, το 10% θα πρέπει να προέλθει από ιδιώτες επενδυτές, καθώς είναι ο όρος για να μπορέσει το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας να συμμετέχει στο υπόλοιπο 90%. Δηλαδή, θα πρέπει να βρει 730 εκατ. ευρώ που δεν θα προέρχονται από κρατική ενίσχυση. Ωστόσο, σύμφωνα με την τροπολογία του σχεδίου νόμου του υπουργείου Εξωτερικών «Σύσταση Γραφείου Ελληνικής προεδρίας και άλλες διατάξεις», δίνεται το δικαίωμα στην Τράπεζα Πειραιώς να συμψηφίσει αυτό το ποσό με τα χρήματα που έδωσε για να εξαγοράσει την ATE BANK! Δηλαδή, από τα 730 εκατ. ευρώ αφαιρούνται τα 95 εκατ. ευρώ που έδωσε για την εξαγορά της  ΑΤΕ.

Η Τρ, Πειραιώς πιέζεται να βρει το 10% των χρημάτων από τον ιδιωτικό τομέα, καθώς εάν δεν τα καταφέρει το ΤΧΣ θα την κρατικοποιήσει πλήρως, γεγονός που σημαίνει ότι οι μέτοχοι θα χάσουν όλα τα δικαιώματά τους.

Σημειώνεται, ότι η εν λόγω τροπολογία εντάσσεται για δεύτερη φορά προς ψήφιση. Την πρώτη φορά προσπάθησε να “περάσει” μέσω σε νομοσχεδίου του υπουργείου Οικονομικών και αυτή τη φορά εντάχθηκε σε άσχετο νομοσχέδιο του υπουργείου Εξωτερικών.

Ο όμιλος Πειραιώς απορροφώντας τα κυπριακά υποκαταστήματα στην Ελλάδα στήριξε, σε μία δύσκολη στιγμή την Κύπρο, ωστόσο, αυτή η τροπολογία καταδεικνύει ότι υπήρχαν ανταλλάγματα, που δεν ήταν ορατά στο ευρύ κοινό.  Σε αυτό το σημείο να διευκρινιστεί ότι η εν λόγω τροπολογία αρχικά αφορούσε μόνο τις κυπριακές τράπεζες. 

Η παράγραφος 1. του άρθρου Α, αναφέρει χαρακτηριστικά:

Α . Με τις διατάξεις της εν λόγω τροπολογίας προβλέπονται τα ακόλουθα:

1. Ορίζεται, σε περίπτωση παροχής κεφαλαιακής ενίσχυσης από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ) στο πλαίσιο εφαρμογής μέτρων εξυγίανσης του άρθρου 63Δ του ν. 3607/2007 (περί εντολής της Τράπεζας Ελλάδος για μεταβίβαση περιουσιακών στοιχείων πιστωτικού ιδρύματος προς άλλο πιστωτικό ίδρυμα), δεν εφαρμόζεται η παράγραφος 3 του άρθρου 7α του ν. 3864/210 (σχετικά με το ελάχιστο ποσοστό του 10% της συμμετοχής  του ιδιωτικού τομέα στην ανακεφαλαιοποίηση, που πρέπει να επιτευχθεί προκειμένου το ΤΧΣ να έχει περιορισμένα διακαιώματα ψήφου σύμφωνα με την παράγραφο 1 του ίδιου άρθρου), ούτε οι διατάξεις περί τίτλων παραστατικών δικαιωμάτων κτήσης μετοχών».

Πηγή: thepaper.gr και lykavitos.gr

Τράπεζα Πειραιώς: Συγκρότηση του ΔΣ σε Σώμα

Την ανασυγκρότηση του Διοικητικού Συμβουλίου σε Σώμα καθώς και τον ορισμό των εκπροσώπων από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας για να συμμετέχουν στο Δ.Σ. της τράπεζας, ανακοίνωσε σήμερα η Τράπεζα Πειραιώς.

Αναλυτικά, κατά τη συνεδρίαση του Διοικητικού Συμβουλίου της 30ης Μαΐου 2012 πραγματοποιήθηκε ανασυγκρότηση του Διοικητικού Συμβουλίου σε σώμα, ως εξής:

-Μιχαήλ Σάλλας του Γεωργίου, Πρόεδρος Δ.Σ. -Μη Εκτελεστικό Μέλος

Εκτελεστικά Μέλη
-Σταύρος Λεκκάκος του Μιχαήλ, Διευθύνων Σύμβουλος & C.E.O.
-Αλέξανδρος Μάνος του Στεφάνου, Διευθύνων Σύμβουλος
-Χριστόδουλος Αντωνιάδης του Γεωργίου, Αναπληρωτής Διευθύνων Σύμβουλος
-Ηλίας Μίλης του Δημητρίου, Αναπληρωτής Διευθύνων Σύμβουλος
-Σπυρίδων Παπασπύρου του Αθανασίου, Αναπληρωτής Διευθύνων Σύμβουλος

Μη Εκτελεστικοί Αντιπρόεδροι
-Ιάκωβος Γεωργάνας του Γεωργίου, Α΄ Αντιπρόεδρος
-Ιωάννης Βαρδινογιάννης του Βαρδή
-Παναγιώτης Ρουμελιώτης του Βασιλείου

Μη Εκτελεστικά Μέλη
-Γεώργιος Αλεξανδρίδης του Παράσχου, Ανεξάρτητο Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Χαρίκλεια Απαλαγάκη του Ανδρέα, Μη Εκτελεστικό Μέλος

-Ευτύχιος Βασιλάκης του Θεόδωρου, Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Στυλιανός Γκολέμης του Δημητρίου, Ανεξάρτητο Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Θεόδωρος Μυλωνάς του Παύλου, Ανεξάρτητο Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Βασίλειος Φουρλής του Στυλιανού, Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Jiři Šmejc, του Jiři , Μη Εκτελεστικό Μέλος
-Konstantin Yanakov, του Periklis Μη Εκτελεστικό Μέλος

Εκπρόσωπος Ελληνικού Δημοσίου Ν. 3723/2008
-Αθανάσιος Τσούμας του Ανδρέα

Εκπρόσωποι Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας Ν. 3864/2010
– Σολομών Μπεράχα, του Αλβέρτου
– Αικατερίνη Μπερίτση, του Κωνσταντίνου

Επιπλέον η Τράπεζα Πειραιώς ανακοίνωσε ότι τα πρόσωπα που ορίσθηκαν από το Ταμείο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας για να συμμετέχουν στο Δ.Σ. της Τράπεζας ως εκπρόσωποί του είναι ο κ. Σολομών Μπεράχα και η κα Αικατερίνη Μπερίτση.

Πηγή: euro2day.gr

Χαρίκλεια Απαλαγάκη κατά Τάσου Τέλλογλου

Ευθεία επίθεση κατά του δημοσιογράφου Τάσου Τέλλογλου από τη νομική σύμβουλο της Τράπεζας Πειραιώς, στο δελτίο ειδήσεων του ΣΚΑΙ με την Σία Κοσιώνη.

Αφορμή το δημοσίευμα του Reuters που υπογράφει ο Στίβεν Γκρέι όπου αναφέρεται ότι ο πρόεδρος της εταιρίας Μιχάλης Σάλλας, η σύζυγος του και τα δυο τους παιδιά είναι επικεφαλής μιας σειράς επενδυτικών εταιριών που έχουν κλείσει συμφωνίες άξιας εκατομμυρίων ευρώ για ακίνητα με την Τράπεζα Πειραιώς, εν αγνοία των μετόχων. Σύμφωνα πάντα με το δημοσίευμα, οι εταιρίες αγόραζαν ακίνητα σε ακριβά σημεία της Αθηνάς με δάνεια από την Πειραιώς και στη συνεχεία τα ενοικίαζαν στην τράπεζα, η οποία τα χρησιμοποιούσε ως υποκαταστήματα.

«Καλώ τον κ. Τέλλογλου να πει στον αέρα τι σχέση έχει με τον δημοσιογράφο του Reuters κ. Γκρέι και ποιές οι σχέσεις με πρώην υπάλληλο της τράπεζας Πειραιώς στην Ζάκυνθο που κατηγορείται για κακουργήματα» είπε η Χαρίκλεια Απαλαγάκη που περενέβη στο δελτίο του ΣΚΑΙ.

Η νομική σύμβουλος της Πειραιώς άφησε υπονοούμενα περί εκβίασης για να ερωτηθεί ευθέως από τον Τέλλογλου: «Σας εκβίασε ο κ Γκρέι;». Απάντηση δεν υπήρξε και η Χ. Απαλαγάκη αναφερθηκε σε ρεπορτάζ του Τέλλογλου για το θέμα και τον κατηγόρησε ότι το διάνθισε με την υπόθεση της Proton και τις υπεράκτιες εταιρείες.

Στην ερώτηση του Τέλλογλου αν οι μεταβιβάσεις ακινήτων έγιναν με τον σωστό τρόπο η νομική σύμβουλος απάντησε κατηγορηματικά: «Βεβαίως, έγιναν απολύτως με τον σωστό τρόπο». Η Χ. Απαλαγάκη έκανε λόγο για μη τήρηση της δεοντολογίας και μίλησε για τους τραπεζικούς λογαριασμούς δημοσιογράφων που κάνουν έρευνες για τράπεζες…

Εδώ η απάντηση της Τράπεζας Πειραιώς.

Πηγή: zoornalistas.blogspot.gr

Ο άνθρωπος με τις 156 εταιρείες

του Χ. Ιωάννου

Ενα πολύπλοκο εταιρικό σχήμα, που μοιάζει με λαβύρινθο, με πολλά κλαδιά και παρακλάδια, και συμμετοχές σε διάφορες μικρές ή μεγάλες εταιρείες είναι ο όμιλος της εταιρείας Sciens, εισηγμένης στο Χρηματιστήριο Αθηνών.

Περιλαμβάνει 33 νομικά πρόσωπα (κυρίως εξωτερικού) και συνδέεται με περισσότερες από 150 άλλες εταιρείες.

Αντικείμενο δραστηριότητας; Επενδύσεις: από σύνθετα χρηματοοικονομικά προϊόντα, hedge funds μέχρι επιχειρηματικές συμμετοχές και ακίνητα.

Ενδιαφέροντα; Πολλά: που απλώνονται από τα νησιά Καϊμάν μέχρι τον ανισόπεδο κόμβο στην οδό Συγγρού, Αθήνα (κτίριο Alapis).

Βασικοί μέτοχοι; Τρεις μέχρι την προηγούμενη εβδομάδα! Οι δύο βασικότεροι είναι ο κ. Γιάννης Ρήγας με συμμετοχή 30,46% (μέσω διαφόρων νομικών προσώπων) και η Τράπεζα Πειραιώς με 29,8%. Ο τρίτος είναι το επενδυτικό fund Plainfield Special Situations Master Fund με 26,68%, το οποίο συνδέεται, εκτός από τη Sciens και με άλλες προσωπικές δραστηριότητες του κ. Ρήγα και το οποίο μείωσε κάθετα τη συμμετοχή του στη Sciens την προηγούμενη εβδομάδα. Αγοραστής ο Γ. Ρήγας με ποσοστό πλέον άνω του 50%.

Ο κ. Ρήγας, 48 ετών σήμερα, θεωρείται ένας πετυχημένος διαχειριστής επενδυτικών κεφαλαίων και επιχειρηματικών συμμετοχών. Γεννήθηκε στην Αθήνα, αλλά λόγω προβλημάτων του πατέρα του με τη Δικαιοσύνη, μεγάλωσε στο εξωτερικό, όπου έβγαλε χρήματα στην εταιρεία του επιχειρηματία Ντόναλντ Ζίλκα με την οποία συνεργαζόταν και συστεγαζόταν μέχρι πρόσφατα στη Νέα Υόρκη. Εκεί διαθέτει και άλλες προσωπικές συμμετοχές εκτός της εισηγμένης στο Χ.Α. Sciens, μέσω της Sciens Capital Management, LLC. Κατά δήλωσή του, διαχειρίζεται 6 δισ. δολάρια σε εναλλακτικές επενδύσεις (hedge funds, δομημένα προϊόντα), επιχειρηματικές συμμετοχές (βιομηχανία όπλων Colt, Καζίνο Λουτρακίου, Ηλιόσφαιρα Α.Ε. κ.λπ.) και εταιρείες ακινήτων. Η πιο πετυχημένη επένδυση, κατά τον ίδιο, είναι στη βιομηχανία όπλων Colt, μέρος της οποίας εισέφερε στη Sciens το 2010 (την εταιρεία Colt είχε εξαγοράσει από το 1994 ο Ντόναλντ Ζίλκα). Η φήμη του από τη Νέα Υόρκη φθάνει στο Λονδίνο. Στη βρετανική πρωτεύουσα εξαγόρασε μαζί με την Plainfield τον οίκο μόδας και αρωμάτων Asprey το 2006.

Ομως στην Αθήνα η μόνη φήμη που τον συνοδεύει είναι οι στενές σχέσεις με την Τράπεζα Πειραιώς, αφού οι αποδόσεις και η πορεία της εταιρείας που διοικεί δεν στάθηκαν ικανές να διαμορφώσουν θετικό αντίκτυπο, όπως αναφέρουν στελέχη της αγοράς.

Ο κ. Ρήγας ασχολήθηκε στην Ελλάδα αρχικά με τα εκδοτικά. Το 2002 εξαγόρασε την πλειοψηφία των μετοχών της εταιρείας Μακεδονική Εκδοτική Εκτυπωτική Α.Ε., που εκδίδει την εφημερίδα «Μακεδονία». Στο διοικητικό συμβούλιο της εκδοτικής επιχείρησης ήταν μαζί με την κόρη του Νικ. Ρεμαντά, πρώην μέλους και μετόχου της Τράπεζας Πειραιώς. Στην ίδια εταιρεία, ο κ. Ρήγας συνάντησε αρχικά τον Γιώργο Σαχπατζίδη, πριν ο τελευταίος παραιτηθεί, γνωστό επιχειρηματία από τη Θεσσαλονίκη, το όνομα του οποίου ανέκυψε προ τριετίας σε αγοραπωλησίες ακινήτων τόσο στην υπόθεση της μονής Βατοπεδίου όσο και στην αντίστοιχη του πρώην υπουργού του ΠΑΣΟΚ, Ακη Τσοχατζόπουλου.

Ο κ. Ρήγας το 2003, μαζί με τον επιχειρηματία Ντόναλντ Ζίλκα, συμμετείχαν στην εφημερίδα ο «Κόσμος του Επενδυτή» με την οικογένεια Αλαφούζου. Ο ελληνοαμερικανός επιχειρηματίας είχε αγοράσει το 35% συν μία μετοχή, ενώ τις υπόλοιπες μετοχές 15% είχε ο εκδότης-διευθυντής της εφημερίδας Ν. Φελέκης. Η Sciens με τη σημερινή της μορφή προέκυψε το 2006, έπειτα από εταιρικούς μετασχηματισμούς νομικών προσώπων, που συνδέονταν ή ανήκαν στον όμιλο της Τράπεζας Πειραιώς (πρώην Ηλέκτρα, πρώην Πειραιώς Real Estate, πρώην Solvency). Σήμερα, τόσο η Sciens όσο και η Τράπεζα Πειραιώς είναι μέτοχοι στην Πειραιώς Επενδύσεων Ακινήτων. Ο σημερινός οικονομικός διευθυντής της Sciens, κ. Τσάμης, ήταν στέλεχος του ομίλου Πειραιώς.

Ο κ. Γιάννης Ρήγας είναι μία ιδιαίτερη προσωπικότητα. Δεν είναι υπερβολή ότι σχετίζεται άμεσα ή έμμεσα, εκτός ή εντός Sciens με πάνω από 156 μικρές ή μεγάλες εταιρείες, επενδυτικά οχήματα, η συντριπτική πλειονότητα των οποίων έχει συσταθεί σε χώρες όπως Cayman Islands, Delaware, Guernsey, Panama, Κύπρος κ.ά. Το σημαντικότερο είναι ότι καταφέρνει να βγάζει χρήματα όταν οι άλλοι χάνουν. Εκτός από μέτοχος και επικεφαλής της διοίκησης στη Sciens έχει και μία τρίτη ιδιότητα, του συμβούλου. Ετσι, αμείβεται για την παροχή επενδυτικών συμβουλών και την παρακολούθηση των επενδύσεων της εταιρείας.

Σε αντίθεση με τους λοιπούς μετόχους της Sciens -οι οποίοι δεν έχουν έσοδο ή κέρδος όταν δεν λαμβάνουν μέρισμα ή όταν δεν ανεβαίνει η μετοχή και πουλάνε αντίστοιχα- ο κ. Γιάννης Ρήγας έχει πάντα έσοδα, δεδομένης της παροχής συμβουλευτικών υπηρεσιών ανεξαρτήτου αποδόσεων.

Ο ίδιος έβγαλε λεφτά ακόμα και την περίοδο όπου η εταιρεία έχασε, με αφορμή τη χρηματοπιστωτική κρίση στις ΗΠΑ το 2008, αφού ήταν φορτωμένη με χρηματοοικονομικά προϊόντα στηριγμένα στο δανεισμό, τα οποία απεδείχθησαν «τοξικά». Ενδεικτικά αναφέρεται ότι την διετία 2008, 2009 και το α’ 6μηνο 2010 (για την οποία υπάρχουν αναλυτικά στοιχεία της εταιρείας) οι αμοιβές από τη Sciens προς εταιρείες συμφερόντων του κ. Ρήγα ξεπέρασαν τα 4 εκατ. ευρώ. Το ίδιο διάστημα, τα οικονομικά αποτελέσματα του ομίλου Sciens ήταν αθροιστικά ζημιές 45.289 εκατ. ευρώ.

Σύμφωνα με τους ισολογισμούς και παρά το ότι η Sciens έχει κάνει αυξήσεις κεφαλαίου ύψους 238 εκατ. ευρώ τα τελευταία τέσσερα χρόνια (128 με μετρητά στο τέλος του 2007 και 110 εκατ. ευρώ με εισφορά σε είδος το 2010) ο όμιλος Sciens είναι ζημιογόνος τα τέσσερα από τα πέντε τελευταία χρόνια. Το ίδιο διάστημα η μόνη ανταμοιβή προς τους μετόχους είναι μέρισμα 0,03 ευρώ ανά μετοχή από τα κέρδη του 2007. Poor Investors (φτωχοί μέτοχοι).

Πηγή: enet.gr